留坝县非法集资风险专项整治工作方案为有效防范和打击各类非法集资,维护我县金融秩序与社会稳定,根据《关于印发汉中市非法集资风险专项整治工作方案的通知》(汉处非办函〔2016〕3号)精神,现结合我县实际,下面是小编为大家整理的【工商方案】留坝县非法集资风险专项整治工作方案【优秀范文】,供大家参考。
留坝县非法集资风险专项
整治工作方案
为有效防范和打击各类非法集资,维护我县金融秩序与社会稳定,根据《关于印发汉中市非法集资风险专项整治工作方案的通知》(汉处非办函〔2016〕3号)精神,现结合我县实际,制订如下方案:
一、整治时间
2016年8月1日至11月31日
二、整治内容
(一)重点领域。第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业企业;担保、小额贷款、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财等信用中介机构;股权投资、产权经纪、电子商务、租赁、房地产等资金密集型行业企业;各类涉农互助合作社、协会、养老机构等组织;本地其他高风险行业企业。
(二)重点行为。未按规定进行企业登记、备案,无办公场所、无办公人员或与注册登记不符;未进行资金存管,违规设立和使用账外账户;未经许可开展或超范围开展吸收和发放资金业务;以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。
三、工作要求
(一)摸清风险底数。要充分调动各方力量,针对重点领域、行业、动态,采取社会排查、行业排查、互联网排查、大额及可疑资金交易排查、发动公众监督等多种方式,广泛摸排涉嫌非法集资线索,全面分析检测非法集资风险状况。
(二)稳妥处置风险。要加强非法集资风险线索的分析研判,充分考虑行为人的主观恶意、资金投向或用途、造成资金损失及信访维稳等因素,综合运用经济、行政、司法手段分类处置,平稳有序化解风险,最大限度维护投资人权益;要依法严厉打击涉嫌非法集资的犯罪行为,防止风险蔓延扩散,实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。
(三)强化宣传维稳。通过普法教育、风险提示、广告咨询排查等手段,持续加大宣传教育力度,努力净化地方金融环境;坚持整治与维稳并重,实施掌握、处置涉稳苗头风险,有效化解风险隐患,切实维护社会稳定。
(四)健全长效机制。要以专项整治工作为契机,结合本辖区、本部门、本系统实际,着力落实监管政策和措施,明确监管责任,严防监管真空。进一步完善监测预测、案件处置、宣传教育等工作机制,建立健全防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。
四、工作进度
(一)部署落实。2016年8月底前,制定印发专项整治工作方案,安排部署专项整治工作。
(二)排查整治。2016年10月底前,对重点行业、领域涉嫌非法集资风险进行摸底排查,对发现的问题线索依法分类处置。
(三)督导总结。各镇(办)、各部门、各单位要及时建立工作台账,对风险排查和整治、打击犯罪、宣传教育、广告清理、建章立制等工作开展情况和成果进行统计。同时,要认真填写《非法集资风险专项整治工作量统计表》和《非法集资风险专项整治情况汇总表》,于2016年11月4日前将表册与本辖区、本系统专项整治工作总结纸质及电子版报送县政府办(金融办)汇总后按时报送市打非办(市金融办)。