关于进一步做好防范和处置非法金融活动的实施意见当前以非法集资为代表的非法金融活动问题日益突出，案件高发多发，对经济金融秩序和社会稳定造成较大威胁。为贯彻国务院、市政府关于防范和处置非法金融活动的工作精下面是小编为大家整理的【银行意见】关于进一步做好本区防范和处置非法金融活动实施意见,供大家参考。
关于进一步做好防范和处置
非法金融活动的实施意见
当前以非法集资为代表的非法金融活动问题日益突出，案件高发多发，对经济金融秩序和社会稳定造成较大威胁。为贯彻国务院、市政府关于防范和处置非法金融活动的工作精神，落实《市政府关于印发本市进一步做好防范和处置非法集资工作实施意见的通知》（沪府发〔2016〕19号）文件，结合互联网金融风险专项整治工作要求，制定本区防范和处置非法金融活动实施意见如下：
一、总体要求
（一）统一思想认识。防范和处置非法金融活动是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程。区各有关部门和各镇、街道、莘庄工业区要高度重视，把思想和行动统一到党中央、国务院和市委、市政府的决策部署上来，加大防范和处置力度，建立和完善长效机制，坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。
（二）明确工作目标。以非法集资为代表的，包括非法理财、非法交易场所、非法融资担保等各类非法金融活动的高发势头得到遏制，存量风险稳妥化解，增量风险逐步减少。非法金融活动监测到位、预警及时、防范得力。处置非法金融活动工作纳入法治化轨道，案件得到依法稳妥处置。防范和处置非法金融活动体制机制不断健全，金融发展环境不断优化。
（三）落实工作任务。一是健机制，健全打击非法金融活动领导体制和工作机制，明晰监管部门职责，落实镇、街道、莘庄工业区属地管理责任；二是强监管，加强日常监管，强化事中事后管理，做好源头防控；三是早发现，建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系，做到早发现、早研判、早预警、早处置；四是打重点，聚焦重点领域、重点区域、重点案件，依法严厉打击非法金融活动；五是常宣传，健全常态化的宣传教育工作机制，提高宣传教育的广泛性、针对性和有效性。
二、健全领导体制和工作机制
（四）健全领导体制。针对各类非法金融活动发展态势，根据工作需要，建立区打击非法金融活动领导小组（以下简称“领导小组”），区政府相关领导任组长、副组长；同时，“领导小组”下增设案件侦办组、信访维稳组、宣传教育组。其中，案件侦办组由区公安分局牵头，区检察院、区法院等配合，负责组织、协调非法金融案件的立案、侦办、查处；信访维稳组由区信访办牵头，区公安分局、区维稳办等配合，负责做好非法金融活动的信访预警、现场处置，落实维稳措施等；宣传教育组由区委宣传部牵头，区政府新闻办及相关部门配合，负责打击非法金融活动的宣传教育、舆论引导。领导小组办公室设在区金融办，主要负责指导协调、信息汇总、数据统计和情况通报等工作。
（五）监管部门履行一线把关职责。区各职能部门要密切关注非法金融活动的高发重点领域，加强风险防控，强化事中事后管理。区金融办加强小额贷款公司、融资性担保公司、各类交易场所等类金融行业违法违规行为的查处力度。区市场监管局利用现有市场监管手段，强化综合监管，积极防范非法金融活动的风险。
（六）各镇、街道、莘庄工业区落实属地管理责任。各镇、街道、莘庄工业区要加强与“领导小组”的沟通联系，健全本辖区防范和处置非法金融活动的工作机制，负责本辖区内非法金融活动的监测预警、宣传教育、信息报送、处置善后和信访维稳等工作，配合做好风险排查和案件处置等工作，切实防范并妥善处置本辖区因非法金融活动而引发的群体性事件，维护社会稳定。
三、加强日常监管，提高风险处置能力
（七）严格高风险行业市场准入。区市场监管部门要切实加强对高风险的类金融行业登记管理，严格把握准入标准，重点关注企业股东背景、信用状况、经营团队、运营方案、风控措施等，做好风险评估。各镇、街道、莘庄工业区要密切关注p2p网络借贷、股权众筹、投资理财、基金、交易所等重点高风险领域，辖区内主要商务楼宇、科技园区，区招商中心等要明确“谁引进、谁负责”的招商原则，落实源头防控。
（八）建立监测预警机制。依托区城市网格化平台发现疑似非法金融活动线索。各镇、街道、莘庄工业区和区城管执法局要加强对街面店铺涉嫌非法金融活动，尤其是非法集资活动现象的关注，发现可疑情况，及时向大联动平台报告。加快建立举报奖励制度，强化正面激励，充分调动广大群众参与防范预警的积极性。
（九）强化广告资讯管理。区市场监管部门要加强对涉嫌非法金融活动广告的日常监测和处置。宣传主管部门要督促本区属地媒体加强涉嫌非法金融活动广告审查把关，督促报刊杂志、广播电视等媒体增强广告审查的法律意识和责任意识。
（十）加强非法金融活动的风险排查。“领导小组”根据实际情况，组织各镇、街道、莘庄工业区和有关部门，根据市金融办部署，采取实地检查、书面审查、重点调查、项目抽查和明察暗访等方式,针对非法金融活动的重点领域，围绕街头门店、商务楼宇等重点区域，开展非法金融活动的风险专项排查工作，及时掌握全区非法金融活动信息。定期组织“领导小组”工作例会等，深入研判非法金融活动形势，及时提出相关工作建议。
（十一）依法严厉打击非法集资活动。“领导小组”统筹辖区内各监管部门，加强与司法机关对接，综合运用教育、行政、司法等多种手段，对区内涉嫌非法集资的问题企业予以分类处置，依法稳妥打早打小，并做好维稳工作预案。区市场监管部门在日常行政执法检查过程中，发现涉嫌非法集资等违法犯罪活动线索，及时移送公安机关。
（十二）全面落实互联网金融风险专项整治工作。规范本区各类互联网金融业态，切实承担并做好专项整治工作。在市政府统一部署安排下，通过全面深入排查，综合应用现场勘查、行业信息库、工商注册信息、举报信息平台等多种方式，全方位摸清互联网金融企业的底数，按照市政府提出的“情况要清、认定要准，规范要明”的要求分类妥善处置，对于排查发现问题的企业，涉嫌犯罪的由公安机关依法立案调查。各镇、街道、莘庄工业区在开展互联网金融专项整治工作的同时，要支持风控能力较强的经济园区（或产业基地）在明确管理责任、做好风险控制措施的前提下，有序聚集、规范引导互联网金融企业发展。
四、加大宣传教育力度
（十三）形成多方联动宣传教育工作格局。区级层面加强对各镇、街道、莘庄工业区宣传教育工作的指导和服务。宣传主管部门按照贴近基层、贴近群众、贴近生活的工作要求，细化宣传方案，加强报刊、有线电视、商务楼宇、酒店商场、社区宣传栏等日常宣传，推动宣传教育进楼宇、进社区、进家庭。宣传主管部门要指导监督媒体积极履行社会责任，加大对投资风险宣传教育工作力度。区市场监管及公安等部门定期开展各类案例宣传活动。
五、落实配套保障措施
（十四）落实人员经费保障。各镇、街道、莘庄工业区要高度重视，明确分管领导及专人负责，特别是对工业园区及商务楼宇都必须明确专门联络员，负责防范、排查、宣传等工作，并将防范和处置非法金融活动工作经费纳入同级政府预算，确保各项任务落实到位。
（十五）开展考核。区打击非法金融活动领导小组将对各镇、街道、莘庄工业区就防范和处置非法金融活动工作进行考核。表彰奖励先进，对工作失职、渎职行为依法依规追究相关领导人员和直接责任人责任。
（十六）强化培训指导。区级相关部门要定期组织开展工作培训指导，进行法规政策解读、典型案件剖析、常见手法曝光、新型风险警示等，为防范和处置非法金融活动工作提供有力支撑。